Modul Reporty
Peněžnictví a pojišťovnictví (sekce K): finanční ukazatele a vývoj
Vyberte sekci a odvětví (NACE) a zobrazte vývoj klíčových finančních ukazatelů, růst (CAGR) a indexy aktivity v období 2016-2025.
SEKCE K - PENĚŽNICTVÍ A POJIŠŤOVNICTVÍ(K)
Růst (CAGR)
CAGR sleduje mediánový růst firem v oboru ve vybraném období.
Indexy Aktivity
Index sleduje vývoj absolutních hodnot mediánové firmy v oboru.
Finanční zdraví
Detailní pohled na sekci SEKCE K - PENĚŽNICTVÍ A POJIŠŤOVNICTVÍ za období 2016–2025. Hodnota ukazuje medián vybraného ukazatele napříč vybranými roky; hodnoty jsou očištěny od extrémů.
Rentabilita (Profitability)
Likvidita (Liquidity)
Zadluženost (Debt)
Obratkovost (Activity)
📋 Detailní tabulka statistik (Historie)
▼ ZobrazitSouhrnné ukazatele (Agregace)
| Období | EBITDA Marže | Provozní Marže | ROA | ROE | ROS | Likvidita Běžná | Likvidita Pohotová | Likvidita Okamžitá | Zadluženost Celk. | Zadluženost Dlouh. | Obrat Aktiv | Obrat Zásob | Vzorek |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023–2025 | 78.3% | 38.0% | 7.7% | 15.0% | 26.0% | 2.43 | 1.98 | 0.27 | 40.7% | 23.6% | 2826 | 1 | 528 |
Pracovní kapitál, přidaná hodnota a růst
| Období | Doba obratu pohledávek | Doba obratu závazků | Cyklus peněz | Marže přidané hodnoty | Osobní náklady / přidaná hodnota | Podíl osobních nákladů | Meziroční růst tržeb | Ztrátové firmy |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023–2025 | 278 dní | 275 dní | -8 dní | 33.8% | 40.8% | 19.2% | 6.2% | 17.5% |
Tip: Hodnoty v této tabulce představují mediány (nebo agregované statistiky) vypočítané přes všechny firmy ve zvoleném období.
Podle velikosti firmy (2023–2025)
- EBITDA marže
- 854.4%
- ROA
- 7.2%
- Likvidita běžná
- 3.25
- Zadluženost
- 23.7%
- Růst tržeb
- 4.1%
- Ztrátové firmy
- 19.5%
- EBITDA marže
- 71.6%
- ROA
- 8.4%
- Likvidita běžná
- 2.16
- Zadluženost
- 68.0%
- Růst tržeb
- 6.5%
- Ztrátové firmy
- 9.5%
- EBITDA marže
- 28.5%
- ROA
- 9.8%
- Likvidita běžná
- 1.92
- Zadluženost
- 61.9%
- Růst tržeb
- 4.8%
- Ztrátové firmy
- 5.5%
- EBITDA marže
- 5.7%
- ROA
- 6.1%
- Likvidita běžná
- 1.24
- Zadluženost
- 75.9%
- Růst tržeb
- 8.7%
- Ztrátové firmy
- 14.3%
| Velikost | Firem | EBITDA Marže | ROA | Likvidita Běžná | Zadluženost Celk. | Cyklus peněz | Marže přidané hodnoty | Meziroční růst tržeb | Ztrátové firmy |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| mikro (do 9) | 156 | 854.4% | 7.2% | 3.25 | 23.7% | 6 dní | 0.9% | 4.1% | 19.5% |
| malá (10–49) | 95 | 71.6% | 8.4% | 2.16 | 68.0% | -0 dní | 40.4% | 6.5% | 9.5% |
| střední (50–249) | 44 | 28.5% | 9.8% | 1.92 | 61.9% | -17 dní | 49.5% | 4.8% | 5.5% |
| velká (250+) * | 15 | 5.7% | 6.1% | 1.24 | 75.9% | -28 dní | 60.2% | 8.7% | 14.3% |
ℹ️ Poznámky k metodice výpočtu ukazatelů
📘 Transkripce výpočtu ukazatelů
Následující přehled shrnuje, jak byly jednotlivé ukazatele a pomocné položky dopočítány ze základních účetních dat. Výpočty vycházejí z dat firem s ročním obratem nad 30 mil. Kč za období 2016–2025.
Základní odvozené veličiny
- Tržby celkem = Tržby za prodej zboží + Tržby za prodej vlastních výrobků a služeb
- EBITDA = EBIT + Odpisy (pokud chybí, dopočteno jako součet EBIT + Odpisy DHM/DNM)
Finanční ukazatele
- ROA (Rentabilita aktiv) = EBIT / Aktiva celkem
→ Efektivita využití aktiv pro tvorbu provozního zisku. - ROE (Rentabilita vlastního kapitálu) = Výsledek hospodaření před zdaněním / Vlastní kapitál
→ Výnosnost pro vlastníky (počítáno ze zisku před zdaněním). - ROS (Rentabilita tržeb) = Výsledek hospodaření před zdaněním / Tržby celkem
→ Ziskovost tržeb před zdaněním. - EBITDA marže = EBITDA / Tržby celkem
→ Provozní výkonnost očištěná o odpisy. - Provozní marže = EBIT / Tržby celkem
→ Efektivita hlavní činnosti podniku. - Zadluženost dlouhodobá = Dlouhodobé závazky / Aktiva celkem
→ Podíl dlouhodobého cizího kapitálu na majetku. - Zadluženost celková = (Aktiva celkem − Vlastní kapitál) / Aktiva celkem
→ Celkový podíl cizích zdrojů financování. - Likvidita běžná = Oběžná aktiva / Krátkodobé závazky
→ Schopnost krýt krátkodobé závazky oběžnými aktivy. - Likvidita pohotová = (Peněžní prostředky + Krátkodobé pohledávky + Dlouhodobé pohledávky) / Krátkodobé závazky
→ Schopnost platit bez nutnosti prodeje zásob (konzervativní výpočet). - Likvidita okamžitá = Peněžní prostředky na účtech / Krátkodobé závazky
→ Okamžitá schopnost splácet dluhy hotovostí.
O reportu, datech a metodice
Tento report poskytuje detailní přehled finančních ukazatelů pro vybrané odvětví dle klasifikace NACE za období 2016–2025. Výstupy zahrnují časové řady mediánů, rozptyl hodnot a analýzu růstu (CAGR), díky čemuž lze rychle porovnat vývoj oboru v čase i jeho stabilitu.
- Rentabilita – marže, ROA/ROE/ROS
- Likvidita – běžná, pohotová a okamžitá
- Zadluženost – celková a dlouhodobá
- Obratkovost – obrat aktiv a zásob
- Růst – CAGR pro aktiva, tržby, EBITDA a další metriky
Autorem metodiky a zpracování je Ing. Ivan Bážin, investiční analytik (Genesis Capital), dříve M&A analytik a advisor ve společnosti Galik In. O projektu a metodice · Přehled všech oborůV případě dotazů k metodice nebo interpretaci dat napište na info@finpilot.cz.
Chcete-li porovnat více odvětví najednou, přejděte na benchmark oborů. Pro individuální analýzu konkrétní firmy můžete využít AI agenta FinPilot, který umí z účetních výkazů nebo podle IČO odhadnout hodnotu společnosti a připravit rychlou finanční analýzu. Začít můžete na hlavní stránce.
FAQ k oborovým statistikám
- Jak vybrat správný NACE obor? Začněte sekcí, následně upřesněte skupinu a podskupinu podle vašeho podnikání.
- Proč jsou použité mediány? Medián lépe reprezentuje typickou firmu než průměr, protože potlačuje extrémy.
- Kde porovnat obory mezi sebou? Použijte navazující stránku benchmark oborů.